БАКУ /Trend/ - Палата по надзору за финансовыми рынками Азербайджана в рамках перехода к Базельским стандартам III предусматривает применение коэффициента покрытия ликвидности (LCR) в направлении управления риском ликвидности.
В настоящее время, как сообщили Trend в Палате, по стандартам Basel III уже предприняты определенные шаги.
Так, предусмотренная в Basel III система применяет дифференцированный подход к имеющим значимость для системы банкам. В настоящее время минимальные нормативные требования по адекватности капитала и коэффициенту финансового левериджа в таких банках отлична от других. В то же время учитывается и расчет контр-циклического буфера.
Стандарты Базель III выдвигают требования к осуществлению целей, таких как повышение устойчивости банков к экономическим и финансовым шокам, улучшение процесса управления рисками и повышение прозрачности банков и характеристик раскрытия информации для общественности, обеспечение устойчивости капитала банков, а также определение коэффициентов по минимальной ликвидности банков.
Применение вышеуказанных требований создает условия для устойчивости банковской системы, создания эффективной системы управления рисками и устойчивости банков и финансовой системы в целом к шокам с регулированием макросов.
(Автор: Эльдар Джанашвили. Редактор: Ровшан Гусейнов)
Twitter: @eldarjanashvili