Обзор денежно-кредитного сектора Азербайджана (январь-июнь 2016)

В июне 2016 года валютные резервы, находящиеся в распоряжении Центрального банка Азербайджана (ЦБА), сократились по сравнению с маем на 400 тысяч долларов (0,01 процента) - до 4 283,9 миллиона долларов

Согласно статистическим данным ЦБА, сокращению валютных резервов в июне предшествовал их трехмесячный рост, который последовал после длительного периода сокращения, начавшегося с июля 2014 года. Если вначале процесс сокращения протекал медленными темпами (в пределах 20-50 миллионов долларов), то начиная с декабря 2014 года произошло резкое сокращение объема резервов, что связано с ростом спроса на долларовую массу в стране.

Сокращение валютных резервов связано, в частности, с интервенцией, осуществляемой Центробанком на валютном рынке для удержания курса маната по отношению к доллару на стабильном уровне.

По данным ЦБА, за год его валютные резервы сократились на 4 236,3 миллиона долларов (практически вдвое).

Валютный рынок и курс маната

Центральный банк Азербайджана не вмешивается в регулирование курса маната по отношению к доллару. Центробанк останется верен политике применения плавающего курса национальной валюты. Курс национальной валюты формируется на основе спроса и предложения на валютном рынке, а также на основе внутренних и внешних фундаментальных факторов. Центробанк может вмешаться [посредством валютных интервенций] в регулирование курса, только если возникают серьёзные проблемы.

Два раза в неделю - во вторник и четверг - проводятся аукционы Центробанка по продаже валюты. Наряду с валютными интервенциями ЦБА, продажу долларовых средств банкам осуществляет также Госнефтефонд Азербайджана. Средневзвешенный курс маната устанавливается по итогам межбанковских операций на валютном рынке страны.

В июне манат ежедневно уступал в курсе доллару США. Так, обменный курс американской валюты с 1,4918 манатов за доллар с начала июня вырос до 1,5394 манатов к концу июня.

Денежный рынок Азербайджана

В июне 2016 года денежная масса M2 (наличные деньги в обращении (вне банков) и остатки средств в национальной валюте на счетах нефинансовых организаций, финансовых (кроме кредитных) организаций и физических лиц) составила 9,81 миллиарда манатов, увеличившись в течение месяца на 2,2 процента и сократившись за год на 10,7 процента.

Показатель наличной денежной массы в обращении (M0) за год сократился на 10,8 процента - с 6,36 миллиарда до 5,67 миллиарда манатов. По сравнению с предыдущим месяцем показатель М0 вырос на 1,6 процента.

По итогам июня 2016 года расширенная денежная масса (Broad Money Supply (M3)) составила 20,85 миллиарда манатов, что на 10,6 процента больше июня 2015 года и на 1,1 процента больше показателя на конец мая 2016 года.

Деньги для сделок (transaction money (M1) сократились за год на 3,4 процента, а по сравнению с маем - выросли на 3,5 процента, составив 8,02 миллиарда манатов.

Параметры денежного рынка, в млн манатов:

	Объем, июнь 2016 г.
Денежная масса в расширенном понимании (М3)	20 851,5
Денежная масса в манатном выражении (М2)	9 806,5
Наличность в манатном выражении (М0)	5 670,9
Безналичность в манатном выражении	4 135,6

По состоянию на первое июля 2016 года банковские резервы в Азербайджане составили 2014 миллиона манатов, что почти в три раза превышает показатель июня 2015 года (718,3 миллиона манатов).

По данным отчета ЦБА, на первое июля 2016 года расширенная денежная база в стране составила 8338 миллиона манатов.

В годовом исчислении денежная база в Азербайджане выросла на 6,8 процентов. Для сравнения: по итогам июня 2015 года данный показатель составил 7806 миллиона манатов. По сравнению с началом 2016 года (7560,7 миллиона манатов) денежная база в Азербайджане повысилась на 10,3 процента.

По данным ЦБА, к первому июля 2016 года денежная база в манатах составила 7689,4 миллиона манатов против 7597,3 миллиона манатов на первое июля 2015 года.

За отчетный период объем денег в обращении составил 6307 миллиона манатов, тогда как на первое июля прошлого года этот показатель был на уровне 7084,4 миллиона манатов.

Соотношение массы наличных денег в обороте к денежной базе составило на первое июля 2016 года 75,6 процентов, сократившись на 16,8 процентных пункта по сравнению с показателем на первое июля 2015 года.

Кредитный рынок Азербайджана

В июне 2016 года кредитный портфель банков Азербайджана незначительно увеличился – на 1,3 процента – до 18,434 миллиарда манатов. По сравнению с июнем 2015 года, кредитование экономики банками сократилось на 9,1 процент.

Немногим более половины кредитов (51,9 процентов, или 9,570 миллиарда манатов) выдано в национальной валюте, оставшаяся часть (48,1 процент, или 8,863 миллиарда манатов) - в иностранной валюте.

В начале 2015 года это соотношение составляло 73 и 27 процентов, но после февральской девальвации маната доля валютных кредитов стала расти, достигнув по итогам года 49,3 процента. Однако с апреля 2016 года Палата надзора над финансовыми рынками Азербайджана установила мораторий на выдачу потребительских кредитов в иностранной валюте лицам, которые не имеют валютных доходов и банковских вкладов, а с мая ввела запрет на ипотечное кредитование в иностранной валюте. Кроме того, некоторые банки начали конвертировать долларовые кредиты в манатные. В результате доля манатных кредитов начала постепенно расти. Для сравнения: в марте 2016 года на кредиты в национальной валюте пришлось 50,9 процента от кредитного портфеля банков, в апреле - 51,8 процента, в мае – 53,2 процента.

В июне 2016 года объем просроченных банковских кредитов в Азербайджане вырос на 1,7 процентов по сравнению с маем и достиг 1539,8 миллион манатов. Доля этих кредитов в кредитном портфеле банков достигла 8,4 процента против 8,3 процента на конец мая.

Объем краткосрочных кредитов на первое июля 2016 года составил 4,06 миллиарда манатов (включая 518,6 миллиона манатов просроченных ссуд), увеличившись в течение месяца на 4,3 процента (спад на 2,3 процента), а в годовом исчислении снижение составило на 8,6 процентов (рост на 6,2 процента).

Долгосрочные кредиты повысились в течение месяца на 0,5 процентов, за год - на 10,06 процентов - до 14,375 миллиарда манатов (включая 1021,2 миллиона манатов просроченных ссуд).

По данным ЦБА, кредитный портфель государственных банков страны за указанный период составил 5,878 миллиарда манатов (с удельным весом в 31,9 процентов), а частными банками было выдано кредитов на 12,007 миллиарда манатов (с удельным весом в 65,1 процент), где 4,706 миллиарда манатов приходятся на долю банков с зарубежным капиталом.

Оставшиеся три процента пришлись на долю небанковских кредитных организаций, которыми было выдано 548,9 миллиона манатов. Этот показатель последние три месяца остается без изменений.

В июне в Азербайджане действовали 37 банков, в том числе два государственных, и 157 НБКО, в том числе 109 кредитных союзов.

Более всего кредитов предоставляется в Азербайджане домохозяйствам. По данным ЦБА, по итогам января-июня 2016 года домохозяйствам было выдано 37,5 процентов от совокупного объема кредитных вложений банками, или 6911,9 миллиона манатов.

На втором месте находится сфера торговли и услуг (14,5 процента, или 2681,4 миллиона манатов кредитов), на третьем - сектор строительства и недвижимости (14,2 процента, или 2621,6 миллиона манатов). Сектор промышленности и производства получил 7,2 процента от общего объема кредитования реального сектора Азербайджана, что в номинальном выражении составляет 1326,6 миллиона манатов.

На долю транспорта и связи приходится 6,9 процента (1273,7 миллиона манатов), сельского хозяйства и переработки – 2,3 процента (424,8 миллиона манатов), энергетики, химии и природных ресурсов - 2,1 процента (388,9 миллиона манатов), на остальные сферы – 15,3 процента, или 2805,3 миллиона манатов кредитов.

Кредиты, выданные населению в регионах Азербайджана в июне 2016 года, составили 2736,6 миллионов манатов, или 14,8 процента от общего объема кредитного портфеля банков, что на 17,5 процента меньше показателя аналогичного периода 2015 года.

По данным ЦБА, кредиты на 15697,6 миллиона манатов были выданы в Баку. При этом на кредиты в национальной валюте пришлись 7707,1 миллиона манатов (49 процентов). Для сравнения: за июнь 2015 года в Баку было выдано займов на сумму 16 978,4 миллиона манатов, из них 9 142,7 миллиона манатов (53,85 процента) пришлись на кредиты в национальной валюте.

Среднегодовая процентная ставка по кредитам в стране в июне 2016 года составила 11,2 процента, по Баку – 9,8 процентов.

Общий объем кредитов, выданных банками в Абшеронском экономическом районе, составил 580,8 миллиона манатов при средней ставке в 16,2 процента, Аранском – 719 миллиона манатов (21,2 процента), Горно-Ширванском – 94,7 миллиона манатов (20,9 процента), Гянджа-Газахском – 584,5 миллиона манатов (18,9 процента), Губа-Хачмазском – 185,5 миллиона манатов (20,3 процента), Лянкяранском – 232,5 миллиона манатов (21,8 процента), Шеки-Загатальском – 180,3 миллиона манатов (20,9 процента), Верхне-Карабахском – 47,7 миллиона манатов (17,9 процента), Кельбаджар-Лачинском – 1,1 миллиона манатов (15,8 процента), Нахчыванском – 110,4 миллиона манатов (12,6 процента).

В июне 2016 года, по сравнению с предыдущим месяцем, средняя процентная ставка по банковским кредитам в Азербайджане в национальной валюте выросла, а в иностранной - сократилась.

По данным отчета Центрального банка страны, средняя ставка по кредитам, выданным в нацвалюте, в июне составила 12,53 процента против 12,43 процента в мае. Годом ранее, в июне 2015 года, средняя ставка по кредитам составляла 13,98 процентов. Средняя ставка по кредитам в СКВ в июне 2016 года составила 9,81 процент. В мае этого года и июне прошлого года этот показатель составлял 10,19 и 12,47 процентов соответственно.

Юридические лица в июне получали манатные кредиты по средней ставке 8,5 процентов (в мае 2016 года - 8,28 процента, в июне 2015 года – 8,89 процентов). Ставка по банковскому кредитованию корпоративных клиентов в иностранной валюте в июне составила 5,5 процентов против 5,73 процента в мае и 8,8 процентов - в июне 2015 года.

В июне средняя ставка по манатным кредитам для физических лиц составила 16,58 процентов против 16,72 процента в мае и 18,22 процента - на первое июля 2015 года.

Средняя ставка по банковскому кредитованию индивидуальных клиентов в иностранной валюте составила 19,07 процентов против 19,30 процентов и 20,58 процентов соответственно.

Ипотечное кредитование

В июне из государственного бюджета на финансирование социальной ипотеки по линии Азербайджанского ипотечного фонда (АИФ) было выделено 4,4 миллиона манатов против 4,7 миллионов манатов за аналогичный период прошлого года.

Согласно отчету Центрального банка Азербайджана, общий объем рефинансирования кредитов, выданных банками ранее, составил 2,7 миллиона манатов.

Из госбюджета в этом году на социальную ипотеку уже выделено 23,1 миллиона манатов. В целом на 2016 год в госбюджете заложено 50 миллионов манатов.

В течение июня, так же как и в мае, банками не выдан ни один кредит, тогда как за аналогичный период 2015 года сумма ипотечного кредитования составила 56,5 миллионов манатов. Также не проводилось размещение ипотечных облигаций. Приостановление ипотечного кредитования связано с реорганизацией АИФ и будет продолжено после утверждения соответствующих правовых актов.

Среднемесячная сумма кредита, выданная уполномоченными банками АИФ, составила в июне 40882,6 маната (в июне 2015 года этот показатель составил 40584 маната), средний срок выдачи кредита – 280 месяцев (279 месяцев), среднегодовая процентная ставка - 6,7 процента (6,73 процента годом ранее), среднемесячная выплата – 296,3 маната (297,4 маната).

По данным отчета ОАО "Азербайджанский ипотечный фонд", Zaminbank вновь возглавил рэнкинг азербайджанских банков по выдаче ипотечных кредитов, увеличив во втором квартале 2016 года свой портфель на 41 кредит. По данным отчета, на 30 июня 2016 года число активных кредитов банка достигло 1631.

По итогам 2015 года лидером по ипотечному кредитованию в Азербайджане был AGBank с 1432 активными кредитами. Однако уже с первого квартала 2016 года Zaminbank вырвался в лидеры. AGBank опустился на вторую позицию, сохранив ее и по итогам второго квартала, в ходе которого портфель банка сократился на четыре кредита. Тогда как в первом квартале он заключил только семь ипотечных договоров.

Аналогичная ситуация и у занявшего третье место Xalq Bank, у которого в первом квартале портфель увеличился на 12 - до 1270 активных ипотечных договоров, а во втором квартале он сократился на четыре кредита.

Сравнительная таблица по числу активных кредитных договоров:

Банки	I полугодие 2016 года	2015 год	Позиция банка (I полугодие 2016 года)	Позиция банка (2015 год)
Zaminbank	1 631	944	1	8
AGBank	1 435	1 432	2	1
Xalq Bank	1 266	1 262	3	2
Demirbank	1 247	1 253	4	3
Bank Standard	1 181	1 184	5	4
Muganbank	1 105	1 101	6	5
Nikoil Bank	1 088	1 065	7	7
Unibank	1 086	​1 083	8	6
Bank Respublika	790	794	9	9
AFB Bank	691	676	10	10

С 2006 года уполномоченными кредитными организациями АИФ было выдано 17 997 ипотечных кредитов на сумму свыше 730,802 миллиона манатов.

Согласно новому порядку выдачи ипотечного кредита, утвержденному в июне 2016 года, обычный ипотечный кредит будет выдаваться только гражданам Азербайджана и только в национальной валюте на срок от трех до 25 лет, а по льготной ипотеке - до 30 лет на покупку жилой площади, находящейся в собственности гражданина. Процентные ставки по обычной ипотеке не должны превышать восьми процентов, а по льготному ипотечному кредиту - четырех процентов годовых.

Максимальная сумма ипотечного (в том числе льготного) кредита определяется ОАО “Азербайджанский ипотечный фонд и не должна быть выше стоимости жилья со средним ремонтом площадью 100 квадратных метров в зоне семь города Баку. Годовые процентные ставки по кредиту определяются Наблюдательным советом ОАО.

Сумма льготного ипотечного кредита должна составлять 85 процентов стоимости приобретаемой жилплощади на момент выдачи кредита, за исключением случаев, когда заемщик обращается об уменьшении суммы кредита. Сумма обычного ипотечного кредита не должна быть меньше 75 процентов и больше 85 процентов стоимости приобретаемой жилплощади на момент выдачи кредита, за исключением случаев, когда заемщик обращается об уменьшении суммы кредита.

Месячная оплата за ипотечный кредит не должна превышать 70 процентов месячного дохода заемщика, возраст заемщика на момент последней даты выплаты задолженности по кредиту не должен превышать установленный законодательством пенсионный возраст, обязательно наличие договора о страховании жизни.

Льготные условия распространяются на членов семей шехидов, семей Национальных героев Азербайджана, вынужденных переселенцев, госслужащих со стажем работы не менее трех лет, учителей общеобразовательных школ со стажем работы не менее пяти лет, кандидатов и докторов наук, лиц, имеющих особые заслуги в спорте, а также военных с минимальным стажем службы в три года.

Каждая семья, имеющая право на льготный ипотечный кредит, может воспользоваться им только один раз.

Уполномоченными банками Азербайджанского ипотечного фонда являются 28 банков. Участниками ипотечного рынка также являются 19 страховых компаний [всего их насчитывается 25] и 16 оценочных организаций.

Банковский сектор Азербайджана

На динамику депозитов в банках влияют экономические циклы, сезонные факторы и поведение вкладчиков, продиктованное различными причинами.

Общий объем депозитов вырос на 0,9 процента за июнь и на 28,2 процента за год, достигнув 23 366,8 миллиона долларов. 18 743,2 миллиона манатов или 80,2 процента этих средств размещены в свободно конвертируемой валюте (СКВ), оставшиеся средства - в манатах.

Увеличение доли депозитов в иностранной валюте в совокупном портфеле банков началось после девальвации в феврале 2015 года. Так, в январе 2015 года за счет вкладов в СКВ было сформировано 51,7 процента депозитной базы банков. Однако уже по итогам 2015 года этот показатель достиг 81,6 процента.

Наибольший уровень долларизации наблюдается в структуре депозитов финансовых организаций - по итогам июня 87,4 процентов всех депозитов этой категории юридических лиц хранились в иностранной валюте (5270,2 миллионов манатов). Меньше всего в иностранной валюте хранят нефинансовые организации - только 75,4 процента депозитов. У физических лиц в иностранной валюте были номинированы 80,6 процента (6298,6 миллионов манатов).

Финансовые организации Азербайджана в июне 2016 года сократили депозиты в банках страны на три процента до 6 031,6 миллиона манатов, а нефинансовые организации увеличили на 1,7 процента до 9 519,5 миллиона манатов.

За год, по сравнению с июнем 2015 года, депозиты финансовых организаций выросли на 5,6 процента, а нефинансовых организаций - почти вдвое.

За отчетный период также наблюдается рост вкладов населения. Так, в июне текущего года они составили 7 815,6 миллиона манатов, что на 3,3 процента больше показателя мая и на 2,1 процента - показателя июня 2015 года.

Вклады населения, привлеченные в банковскую систему Азербайджана в регионах страны (за исключением Баку), составили в июне 2016 года 483,9 миллиона манатов, или 6,2 процента от совокупного объема банковских вкладов.

За указанный период по Баку объем вкладов составил 7 331,7 миллиона манатов, при этом на вклады в национальной валюте пришлись 1 275,1 миллиона манатов (17,4 процента).

В отчетном периоде объем сбережений жителей регионов Азербайджана в иностранной валюте составил 241,9 миллиона манатов или половина от всех вкладов в регионах.

По итогам июня 2016 года среднегодовая депозитная ставка по стране и Баку составила 5,7 процента.

Среди регионов лидером по привлечению банками вкладов населения остается Абшеронский экономический район (149,8 миллиона манатов, средняя ставка – 6,1 процента годовых).

За указанный период объем вкладов по Аранскому экономическому району составил 79,2 миллиона манатов при средней ставке в пять процентов, Горно-Ширванскому – 12,1 миллиона манатов (6,1 процента), Гянджа-Газахскому – 109,1 миллион манатов (5,6 процента), Губа-Хачмазскому – 34,3 миллиона манатов (5,6 процентов), Лянкяранскому – 36,8 миллиона манатов (6,7 процента), Шеки-Загатальскому – 29,5 миллиона манатов (4,5 процента), Верхне-Карабахскому – 7,05 миллиона манатов (3,5 процента), Кельбаджар-Лачинскому – 0,22 миллиона манатов (9,9 процента), Нахчыванскому – 25,8 миллиона манатов (3,1 процента).

В июне 2016 года средняя процентная ставка по депозитам и вкладам в банках Азербайджана по сравнению с предыдущим месяцем повысилась в национальной и осталась неизменной в иностранной валюте.

Средняя ставка по банковским депозитам и вкладам в манатах составила 7,85 процента против 7,78 процента месяцем ранее и 8,86 процентов - в июне 2015 года. На первое июля средняя ставка по депозитам в инвалюте составляла 5,42 процента, в мае она была равна также 5,42 процента, а в июне 2015 года - 8,47 процентов.

В июне 2016 года банки привлекали депозиты юридических лиц в манатах под 5,57 процентов годовых. В мае 2016 года и июне 2015 года этот показатель составлял 5,49 и 6,50 процентов соответственно.

Средства на счетах, номинированных в иностранной валюте, приносили юридическим лицам 3,50 процента в июне 2016 года, 3,17 процента в мае и 4,13 процента в июне 2015 года.

Средняя ставка по вкладам физических лиц в манатах составила на первое июля 2016 года 9,04 процента. Данный показатель на первое июня был равен 8,95 процента, а на первое июля 2015 года - 9,70 процента.

По вкладам физических лиц в иностранной валюте процентные ставки распределились следующим образом: в июне – 6,73 процента, в мае 2016 года – 6,94 процента, в июне 2015 года - 9,48 процентов.

Финансовая деятельность банков

Обязательства банков перед Центральным банком Азербайджана увеличились за год в 3,17 раза и на первое июля 2016 года составили 6,92 миллиарда манатов.

Согласно отчету Центробанка по итогам первого полугодия 2016 года, по сравнению с показателем на начало года, объем обязательств вырос на 28,6 процента, а в течение июля - сократился на 0,4 процента.

Для сравнения: по итогам первого полугодия прошлого года обязательства коммерческих банков перед регулятором составили 2,18 миллиарда манатов, на начало 2016 года – 5,41 миллиарда манатов, а на конец июня – 6,95 миллиарда манатов.

Рост обязательств связан с привлечением банками дополнительных средств от Центробанка для поддержки собственной ликвидности после девальвации маната [в течение прошлого года манат удешевился практически на 100 процентов].

Объем зарубежных обязательств Центрального банка Азербайджана остается без изменений с начала 2015 года и находится на уровне 700 тысяч манатов.

Официальные международные резервы регулятора сократились за год практически вдвое - с 8,52 миллиарда до 4,28 миллиарда долларов.

В отчетный период чистые обязательства Центрального банка Азербайджана перед государством выросли по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 33 процента и составили 5,93 миллиарда манатов. Для сравнения: по итогам первого полугодия 2015 года объем обязательств составил 4,46 миллиарда манатов.

Рынок платежных карт

В июне 2016 года оборот по платежным картам при помощи банкоматов и POS-терминалов в Азербайджане составил 1046 миллион манатов, что на 6,2 процента больше показателя аналогичного периода прошлого года.

По данным отчета ЦБА, общее число операций с платежными картами за указанный период составило 6,987 миллиона (снижение за год на 0,50 процентов).

При этом число операций по дебетовым картам составило 6,079 миллиона на сумму 903 миллиона манатов.

Из общего числа операций по дебетовым картам при помощи банкоматов внутри страны было осуществлено 4,45 миллиона операций на сумму 785 миллионов манатов, POS-терминалов - 407 тысяч операций на сумму 64 миллиона манатов.

По кредитным картам в июне 2016 года было осуществлено 907 тысяч операций на общую сумму 143 миллионов манатов. Из общего числа операций внутри страны по кредитным картам с помощью банкоматов было осуществлено 202 тысячи операций на сумму 54 миллиона манатов, а POS-терминалов - 289 тысяч операций на 39 миллиона манатов.

В июне также на 10,2 процента сократилось число платежных карт по сравнению с аналогичным периодом прошлого года - до 5,467 миллиона.

Из общего числа карт 4,685 миллиона относятся к дебетовым, в частности 2,493 миллиона - к социальным картам, 1,529 миллиона - зарплатным, 663 тысячи - к прочим. Число кредитных карт за указанный период составило 782 тысяч.

На первое июля 2016 года в стране функционировали 2 592 банкомата, из них 1 425 - в Баку, 1 167 - в других городах и районах страны. Общее число банкоматов за год (по сравнению с данными на июнь 2015 года) сократилось на 111, или 4,1 процент.

На конец июня 2016 года число POS-терминалов в стране составило 73 222, из которых 42 063 установлены в Баку, а 31 159 - в других городах и районах страны. Количество POS-терминалов за год в Азербайджане сократилось на 7375, или 14,9 процентов.

Фондовый рынок

Суммарный оборот биржевых сделок по всем инструментам на Бакинской фондовой бирже (БФБ) в I полугодии 2016 года составил около 1,86 миллиарда манатов, что в 3,66 раза меньше, чем в январе-июне 2015 года.

Согласно сообщению БФБ, объем рынка государственных ценных бумаг составил 259,17 миллиона манатов (рост за год в 14,8 раза), оборот рынка корпоративных бумаг - 44,4 миллиона манатов (снижение в 31 раз), а объем рынка производных инструментов - 1,55 миллиарда манатов (снижение в 3,4 раза).

Сравнительная таблица по итогам торгов на БФБ по государственному и корпоративному секторам:

Сегменты рынка	январь-июнь 2016 года		январь-июнь 2015 года
	Объем сделок, AZN	Количество сделок	Объем сделок, AZN	Количество сделок
I. Рынок государственных ценных бумаг	259 173 678,91	107	17 459 725,71	9
Гособлигации минфина	259 173 678,91	107	17 459 725,71	9
первичное размещение	166 195 804,99	74	0	0
вторичный рынок	92 977 873,92	33	17 459 725, 71	9
Ноты ЦБА	-	-	0	0
первичное размещение	-	-	0	0
вторичный рынок	-	-	0	0
II. Рынок акций	6 456 656,27	1 014	136 802 912,08	2 068
первичное размещение	5 072 000,00	6	133 686 472,35	101
вторичный рынок	1 384 656,27	1 008	3 116 439,73	1 967
III. Рынок долговых инструментов	37 960 422,84	57	1 240 700 392,15	420
Ипотечные облигации (первичное размещение)	-	-	21 180 671	6
Ипотечные облигации (вторичное размещение)	17 663 473,52	8	1 060 260 363,74	124
Другие корпоративные облигации (первичное размещение)	4 158 571,85	27	12 984 004,95	45
Другие корпоративные облигации (вторичный рынок)	16 138 377,47	22	146 275 352,46	245
- в том числе в рамках маркетмейкерских услуг	-	-	158 520 382,89	178
IV. Операции РЕПО	0,00	0	110 620 218,64	95
РЕПО-операции ЦБА	-	-	32 217 600,76	30
Другие РЕПО-операции	-	-	78 402 617,88	65
V. Рынок производных финансовых инструментов	1 552 826 373,07	20 838	5 281 831 619,56	33 498
- с валютой	1 508 737,19	18 303	5 206 201 254,47	29 610
- с товарами	44 089 183	2 535	75 630 365,09	3 888
Всего	1 856 417 131,09	22 016	6 787 414 868,14	36 090